У 2024 році активи цільових фондів досягли рекорду у $4 трильйони, згідно з новим звітом Morningstar. Ці фонди стали основним інструментом для накопичення пенсійних заощаджень для американців.
Директорка з багатосторонніх активів Morningstar, Джанет Янг Рор, зазначила, що це вражаюча цифра, яка може бути важкою для сприйняття. “Коли ці фонди з’явилися 15 років тому, їх важливість не була очевидною”, – додала вона.
Сьогодні практично всі плани 401(k) та більшість державних автоматичних IRA використовують цільові фонди для автоматичної реєстрації працівників. Ця популярність виникла через статус за замовчуванням для нових учасників.
Цільові фонди дозволяють інвесторам вибрати рік виходу на пенсію, а менеджер фонду самостійно розподіляє інвестиції між акціями та облігаціями, змінюючи їх у бік консервативнішого змішування, коли наближається цільова дата. Середня вартість обслуговування таких фондів становить 0.26%, що є нижчим показником, ніж у активних фондів.
