Кількість мільйонерів у планах 401(k) досягла рекордного рівня — 654,000 осіб станом на вересень, що є зростанням з 595,000 наприкінці червня, згідно з даними Fidelity Investments.
Цей приріст відображає сильні показники ринку США, зокрема S&P 500, який зріс на 8.1%, Nasdaq Composite на 11.2%, і Russell 2000 на 12.4% за той же період.
Основна частина нових мільйонерів — це міленіали, віком від 29 до 44 років. Кількість таких зберігачів зросла з 512,000 в першому кварталі до поточних 654,000. Це значне зростання в порівнянні з 537,000 на кінець минулого року.
«Історично мільйонери 401(k) були представниками покоління X та бумерів, але зараз ми спостерігаємо, як міленіали досягають цієї мільйонної позначки, що є цікавим зрушенням», — зазначив Майкл Шамрелл, віце-президент Fidelity.
Дані про 401(k) базуються на 26,000 планах, охоплюючи 24.8 мільйона учасників, а також 18.3 мільйона IRA рахунків і даних 403(b) на 10,670 планах, що звільнені від податків.
Згідно з аналізом, 3.7% мільйонерів — це міленіали, що збільшилося з 1.8% минулого року. Загалом, мільйонери розподілені так: бумери — 36%, покоління X — 60%, міленіали — 4%.
Середній баланс 401(k) становить $144,400, а середній баланс IRA — $137,902, обидва зросли на 5% з кінця червня. Вперше середній баланс жінок перевищив півмільйона доларів — $501,100, що є підвищенням на 16.5% порівняно з минулим роком.
Середні ставки заощаджень у планах 401(k) залишилися стабільними на рівні 9.5%, а середня ставка внесків роботодавців склала 4.7%, що в сумі дає рекордні 14.2%. Рекомендована ставка заощаджень від Fidelity становить 15%. Однак варто відзначити, що кількість мільйонерів змінюється разом з ринком, і вони складають невелику частку загальної кількості учасників планів Fidelity.
