У 2025 році США переживуть значний демографічний зсув: 4.2 мільйона американців відзначать свій 65-річний ювілей. Цей момент, відомий як “пік 65”, стане найбільшим за всю історію, оскільки до 2050 року більше людей не досягне цього віку в один рік.
Фіона Гріг, керівник досліджень інвесторів у Vanguard, зазначила, що це не лише демографічна подія, а й фінансова. Покоління бебі-бумерів накопичило приблизно 82 трильйони доларів багатства, частина з якого буде витрачена на пенсію, а частина передана наступному поколінню.
Це створює важливе питання: хто наступний у черзі на отримання спадщини? У багатьох випадках це буде дружина, оскільки жінки мають 70% шансів пережити своїх чоловіків.
Гріг підкреслила важливість відкритих фінансових розмов у сім’ях. “Це не лише питання планування спадщини, а й важливі фінансові розмови, які допоможуть управляти активами та очікуваннями”.
Хоча обговорення фінансів між поколіннями завжди було табу, ситуація починає змінюватися. Сьогодні більше сімей стикаються з цими питаннями раніше, що пов’язано з навчальними боргами та фінансовими платформами.
Гріг висловила сподівання, що сім’ї зможуть вести більш чесні розмови про фінанси не лише у важливі моменти, але й протягом життя. Вона також зазначила, що плани можуть допомогти уникнути плутанини чи криз, особливо в старшому віці.
