Члени покоління X, віком від 45 до 60 років, можуть очікувати суттєвий фінансовий підйом у найближчі роки. За даними нового звіту компанії Cerulli Associates, на них щорічно чекає переказ $1.4 трильйона у спадок, оскільки їхні батьки, представники покоління бумерів, старіють і помирають.
Хоча мілленіали отримають найбільше спадщини в найближчі 25 років — загалом $45.6 трильйона, представники покоління X отримають найбільші суми у найближчому майбутньому.
Як зазначив Бредлі Шурман, автор книги “Супер Вік”, “Бумери створили більше багатства, ніж будь-яке інше покоління в історії США”. Він впевнений, що молодші представники покоління X і ранні мілленіали отримають першу хвилю спадщини від своїх батьків.
Для тих, хто не готовий працювати з фінансовим консультантом, існує можливість скористатися послугами роботизованих радників. Наприклад, компанія Vanguard пропонує різні рівні консультацій, включаючи податкові стратегії та управління портфелем для пенсійного планування.
Вартість доступу до роботизованого радника становить $15 на рік за кожні $10,000 інвестицій. Для гібридного консультанта з роботизованим помічником — $30 за аналогічну суму, якщо у вас є щонайменше $50,000 у рахунках Vanguard.
Шурман підкреслив, що штучний інтелект може бути непоганим першим кроком, проте він не здатен замінити емоційний інтелект, необхідний для тривалої допомоги в плануванні пенсії.
