Нещодавні стрес-тести Федеральної резервної системи (ФРС) показали, що найбільші банки США здатні витримати серйозну рецесію. Усі 22 банки, які мають активи понад 100 мільярдів доларів, продемонстрували достатній капітал для поглинання збитків у розмірі понад 550 мільярдів доларів.
Серед учасників тестування були такі фінансові гіганти, як JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup та Wells Fargo. Віце-голова ФРС Мішель Боуман зазначила, що “великі банки залишаються добре капіталізованими і стійкими до ряду серйозних сценаріїв”.
Тести показали, що в умовах сценарію, де ВВП зменшується на 8%, безробіття зростає до 10%, а ціни на житло падають на 33%, їхній загальний коефіцієнт основного капіталу складав 11,6%, що значно перевищує мінімальну норму у 4,5%.
Ці результати можуть підштовхнути адміністрацію Трампа до спрощення правил для фінансових установ. Регулятори США вже запропонували значні зміни в капітальних вимогах банків, зокрема перегляд коефіцієнта додаткового важеля (eSLR).
Конференція, присвячена капітальній структурі банків США, відбудеться 22 липня, де лідери обговорять подальші зміни у вимогах до капіталу.
