Близько половини корпоративних керівників наближаються до виходу на пенсію, і для них цей перехід може стати справжнім викликом. За словами Емі Перментер, керівника корпоративного планування в Bank of America Private Bank, важливо підготуватися до цього етапу, оцінюючи свої активи та плани на пенсію.
Перментер зазначила, що керівники, які звикли до розкішного способу життя, можуть зіткнутися з необхідністю змінити свої фінансові очікування. Зокрема, їм слід зважати на витрати на підтримку родини.
У новому епізоді програми “Decoding Retirement” вона підкреслила, що ключовим кроком для керівників, які планують вихід на пенсію через 5-10 років, є ретельний аналіз своїх корпоративних пільг. Важливо не обмежуватися поверхневим оглядом, а глибоко вивчити документи та умови планів.
Керівники повинні звертати увагу на плани відстроченого компенсаційного забезпечення, оскільки це може суттєво вплинути на їх фінансову стратегію. Перментер рекомендує переглядати вибір розподілу, враховувати податкові наслідки та інтегрувати ці плани у загальну стратегію виходу на пенсію.
Тож, якщо ви на порозі виходу на пенсію, варто розглянути всі аспекти своїх фінансів і підготуватися до нового етапу життя.
