Згідно з останнім звітом Fidelity Investments, вкладники 401(k) успішно подолали волатильність ринку в перші три місяці 2024 року, продовжуючи поповнювати свої заощадження. Незважаючи на зниження середніх балансів рахунків 401(k), 403(b) та IRA, заощаджувальні темпи залишилися стабільними. Середня ставка заощаджень 401(k) зросла до рекордних 14,3%.
“Ми спостерігали позитивні зміни в заощаджувальній поведінці співробітників”, – зазначив Майкл Шамрелл, віце-президент з лідерства в сфері роботи Fidelity Investments. “Це надихає, що попри економічні коливання, люди продовжують заощаджувати і не змінюють значно свої інвестиційні стратегії”.
Середня ставка внесків працівників становила 9,5%, а внесків роботодавців – 4,8%. Ця комбінована ставка заощаджень підвищилась з 13,5% у 2020 році і наблизилася до рекомендованої Fidelity ставки в 15%.
Протягом першого кварталу 17,4% вкладників підвищили свої ставки заощаджень, а лише 5% зменшили їх. Менше 1% взагалі припинили заощаджувати. Лише 6% змінили своє інвестиційне розподілення, з яких близько 30% перейшли на більш консервативні активи.
Автоматичне зарахування нових працівників до пенсійних планів та щорічна автоматична ескалація стали важливими факторами, що підтримують ці тенденції. Більше 25% планів пропонують автоматичну ескалацію, а 35% автоматично зараховують працівників на ставку внеску 5% або вище.
